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中南MBA沙龙之“产业升级与金融创新”

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育龙MBA网    http://mba.china-b.com/    发布时间:2015年04月24日

中南MBA沙龙之“产业升级与金融创新”

   “十一五”就要收官,“十二五”即将开局。在产业升级的大潮面前,金融业如何探索以市场化为导向的创新机制,发展符合经济发展内在需要的金融产品和服务?金融创新,如何关照中小企业、如何通过金融产品的设计推动消费、又将如何防范市场风险?

  作为中南财经政法大学企业管理学科奠基人之一的李贤沛教授(1925年8月—2006年12月),生前致力于国有企业改革与发展问题的研究。

  昨日,中南财经政法大学联合本报,举办楚天——中南MBA沙龙之“产业升级与金融创新”。会上,李贤沛教授生前的弟子济济一堂,就产业升级与金融创新问题,对李贤沛教授学术思想进行研讨。

  昨日,来自金融界的高管与专家学者发出相同的声音:在产业升级大潮中,金融企业创新需要更加照顾中小企业。

  中南财经政法大学MBA学院院长汪海粟教授,最近研究创业板快速成长中国民营企业的问题时,得出结论:中国经济发展的过程中过去过度关注了国有大中型企业,在经济下一个发展的周期当中,产业转型应该聚焦三类小企业:事业基小企业、服务基小企业、创业基小企业。

  银行要关注中小企业。银行创新一种金融产品的时候,用无形资产质押贷款时,从企业的角度看,应该重新进行诠释:如果这些中小企业有很好的商标、有很好的客户关系、有很好的技术专利,那么这一类无形资产是可以在银行里质押的。这种质押对今天的小企业可以产生三种机制:自我激励机制、自我组织机制、自我约束机制。这三种机制如果在小企业中能够形成,银行向其融资的风险是可控的。

  小企业无形资产质押贷款,在这个过程当中需要有三个条件:政府的支持、业务创新是关键、全社会要去研究信用的重要性。

  中南财经政法大学国际教育学院院长张金林教授也认为,要发展中小型、创新型金融机构和金融服务中介机构,建立一个支持群众性创业的小型的金融服务体系,建立为中国企业走出去的融资服务体系。

  专家们认为,金融创新成为产业升级的瓶颈——金融危机不能成为抑制金融创新的借口,金融创新一定要以服务于产业发展为前提,大力发展衍生品市场,构建风险管理平台。

  不过,交通银行执行董事张冀湘博士说,脱离实体经济的金融创新不仅会引发虚拟经济自身的动荡,也会伤害实体经济的发展,中国银行业的创新,其前景广阔,任重道远。

  金融创新需防范风险

  说到产业集群与产业金融服务的创新,中国工商银行湖北省分行公司业务部总经理张辉博士举例,现在武汉地区说产业集群,具体一点就是在沌口有汽车产业集群、青山有钢铁产业集群,东湖有光谷产业集群,现在汉口又形成了物流产业集群。

  现在,各家银行都围绕服务东湖光谷产业集群进行着创新,首先是成立了专业性的金融机构,过去没有科技支行,现在几家银行纷纷争取银监会的支持,在这里成立了科技支行。科技支行的作用是什么呢?就是把风险投资和现代产业金融服务结合在一起,与传统的银行资金回流的担保业务完全不同。

  他认为,产业金融服务创新需防范风险。金融业为产业集群提供了集团式服务、链式服务等,其产生的风险是链式风险,一旦出现了风险,对整个金融产业都是一个不可控的风险。这个风险在实际金融操作的过程中几乎没有进行设置,这个课题值得大家探讨。

  张金林教授也认为,对相关的法律制度和风险管理,需构建相应的平台,毕竟金融始终是为产业服务的。

  退出机制有待完善

  专家们认为,在目前的经济形势下,武汉的产业转型需要大的思路,一是需要培育新兴产业,二是传统产业的升级。

  武汉经济发展投资(集团)公司副总会计师夏频说,在此背景下,该公司定位为武汉乃至中部的金融控股集团,产业发展使他们认识到武汉地区的金融业态存在着一些问题,武汉地区的金融业态是不完整的。

  据其透露,目前借武汉两型社会建设的特殊政策平台,该集团向国家发改委申请了中国第13支产业投资基金,叫“武汉循环经济产业投资基金”。这支基金批准的总规模是200亿,首期是30亿—50亿,现在正在组建资金管理公司。

  据夏频介绍,组建大型产业基金时,遇到组织形式的选择,这里面涉及到系列法规的研究问题,主要是涉及到产业基金到底是走公司制还是走合伙制,这值得研究。

  还有,退出机制的完善问题。创业板出来了,有人说基金业的春天到来了。从促进国家和地区产业结构迅速转型的角度来讲,目前的退出机制通道还不够畅通。要把直接投资基金这一块和传统银行的间接融资这一块找到结合点,有必要构建更多的退出渠道,才能促进产业的升级。
 

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